中国财富管理系列论坛全国巡讲走进西安
在经济不确定性的大背景下，资产配置理念逐渐深入人心。9月24日，在“宜信十年 • 传承未来”——中国财富管理系列论坛全国巡讲西安站的现场，宜信公司创始人、CEO 唐宁指出，“固收、房地产、个股的十年已经过去，如今大幕开启的是国际化、权益类、母基金的十年，归根到底是资产配置的十年”。
东方证券资产管理有限公司执行董事、量化投资部总监、金融学博士徐习佳，宜信财富投米RA首席技术官胡金辉博士，宜信财富董事总经理孔繁顺，宜信财富私募股权母基金合伙人肖健等众多嘉宾也莅临论坛现场，共同探讨未来的财富管理、资产配置、财富传承之道。
投资关键词：国际化、权益类、母基金
“财富管理领域过去十年和未来十年会有很大不同，我们现在正站在这两个十年的交汇点上，过去十年理财者的关键词是，固收、房地产、个股，未来十年投资理财、财富管理的三个关键词是，全球化、权益类、母基金。”宜信公司创始人、CEO 唐宁表示。
第一，全球化。未来十年中国高净值客户资产组合的一大特点是，不仅要有人民币资产，更要有海外资产，做全球的投资人，在世界范围内寻找最优秀的产品服务和资源。
第二，权益类。未来十年投资者如果想要获取高回报，就要在另类资产投资、权益类投资，如私募股权、风险投资、创业投资、房地产投资基金和对冲基金、量化策略等二级市场投资策略等这些机会中寻找，它们的共同特点是，周期会比较长。
第三，母基金。配置另类资产最好的方式就是选择母基金投资，母基金采用多策略的方式投入多支顶级的、长期获利的基金中，可以有效分散风险。与高成长行业同行，通过专业的财富管理机构与高成长行业的顶级企业建立联系，是掌握未来的必由之路。
国际化、权益类、母基金的十年，归根到底是资产配置的十年，而要真正做好资产配置就要遵循“黄金三原则”，即跨地域国别配置、跨资产类别配置、以母基金的方式超配另类资产。
通过母基金实现真正的多元化配置
量化投资，作为一种借助现代统计学、数学的方法，从海量历史数据中寻找能够带来超额收益的多种“大概率”策略，正越来越受到投资者的青睐。东方证券资产管理有限公司执行董事、量化投资部总监徐习佳表示，数量化产品可以理解为一类与传统资产风浪相关性较低的衍生资产；量化产品包括但不限于以下三类：量化市场中性产品，投资于定增、封闭基金、可转债、可交换债的数量化产品，交易期权的产品。
徐习佳认为，个人投资者需要FOF（母基金）来实现真正意义上的多元化配置、规模效应和认知完善：高净值人群有条件资产多元化，但是对不同类别资产的认知有所不同，需要有人提供一揽子服务帮助补齐认知上的短板；同时，需要FOF帮助打通各种投资渠道，形成规模效应，充分参与到不同资产类别。“我们要学会做减法，投资亦然”，他表示。
值得一提的是，FOF能够搜寻各个领域里的专业投资者，充分了解他们的风格并不断跟踪；同时，FOF可以利用自身特点组合不同产品，整合不同投资人的投资能力。“比如有的投资人善于择时，做CTA；有的善于获取alpha；那么适当匹配就能让母基金变成一个灵活对冲产品。”徐习佳表示。
智能投顾让量化投资迎来新机遇
相比量化投资母基金，以对冲基金为投资对象，通过量化策略来博取绝对回报，采用一些较为复杂的金融工具和杠杆，也会设置一定的锁定期，适合可投资资产相对较高、投资经验相对较多的高净值人士，智能投顾则是更适合广大中小投资者的投资工具。
此次论坛同时发布了宜信财富全球化战略的最新“利器”——投米RA。投米RA充分利用了移动互联网和量化投资的技术红利，能够为投资者提供多元化的投资管理服务选择，在用户风险承受范围内，给予最优化的资产配置建议。智能投顾借助机器算法，帮助投资者科学配置大类资产并根据市场变化动态调整配置比例，这一资产组合具有100%的流动性，通常以简单、高流动性、超低费率的可交易指数基金（EFT）为底层资产。
宜信财富投米RA首席技术官胡金辉博士表示，“投资者可以通过投米RA中的ETF开放式基金组合，以极低的成本，实现将自己的资产与股票、不动产、债券等资产跨国别、跨地域进行对接，实现资产的黄金比例搭配，轻松赢取长期稳健回报”。作为第一家正式对外界公开上线以来实际运营数据的智能理财平台，宜信财富投米RA锋芒初露，数据显示，自上线两个多月以来，依靠出色的资产配置策略，九大风险组合中最高年化收益率达到21.56%，多个风险组合轻松跑赢大盘。
据悉，由唐宁亲自带队的“宜信财富全球资产配置委员会”专家团还将继续携手国内外顶级嘉宾，在广州、成都等全国主要财富城市进行巡讲。10月29日，探索未来二十年高增长高回报之路——宜信财富2016全球资产配置之私募股权投资高峰论坛也即将在北京盛大亮相。